Денежные реформы: сущность, виды т методы проведения. Понятие, сущность, виды и методы проведения денежных реформ В ходе денежной реформы используются следующие методы

Осуществляются различными методами в зависимости от способа производства, политической системы, положения отдельных классов, состояния экономики страны и т.д. Денежные могут сопровождаться изъятием из обращения всех или части обесцененных бумажных знаков и заменой их новыми деньгами (бумажными или металлическими), изменением золотого содержания денег или их валютного курса, перестройкой и т.п. Денежные реформы устанавливают переход от одной денежной системы к другой.

Наиболее распространенными методами проведения денежных реформ являются нуллификация, деноминация, ревальвация.

Нуллификация денег (лат. nullus - никакой, несуществующий + facio - делаю) - аннулирование резко обесценившихся бумажных денег. Нуллификация денег бывает следствием глубокой инфляции, может вызываться необходимостью изъять потерявшие силу законного платежного средства бумажные деньги в связи со сменой политической власти. Нуллификация денег является одним из методов стабилизации денежного обращения.

Иногда нуллификация денег фактически совпадает с девальвацией, при которой обесценившиеся денежные знаки старого образца обмениваются на новые но очень низкому курсу.

Деноминация (лат. nominatio - наименование) - изменение нарицательной стоимости денежных знаков с обменом старых денежных знаков на новые денежные единицы в определенном соотношении. Одновременно в таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, и т.д. Деноминация, как правило, - следствие инфляции и служит в определенной мере упорядочению денежного обращения, но может быть связана с упрощением расчетов.

Девальвация (позднелат. devalvatio - лат. приставка de означает движение вниз, понижение, valeo - имею значение, стою) - официальное понижение стоимости денежных единиц. В период функционирования металлических денежных систем проведение денежных реформ обычно сопровождалось девальвацией, осуществляемой путем законодательного уменьшения золотого содержания денежной единицы или снижения курса бумажных знаков по отношению к золоту или к иностранной валюте.

Девальвация в современных условиях - свидетельство кризиса валютной системы государства, следствие обесценения денег или значительного и длительного дефицита .

Девальвация поощряет экспорт, но увеличивает внешнюю задолженность государства, удорожает импортные товары. Тем самым девальвация усиливает экономические и политические противоречия, сложившиеся в экономике.Ревальвация (лат. valeo) - официальное повышение золотого содержания денежной единицы страны или фактическое повышение ее валютного курса, одно из средств государственного регулирования экономики. По механизму воздействия на экономику ревальвация противоположна девальвации. До конца 60-х годов XX в. ревальвация была сравнительно редким явлением в международной валютной практике. Это объясняется тем, что страна, осуществляющая ревальвацию своей валюты, ставит себя в менее выгодное положение в области внешней торговли, притока иностранных капиталов и международного туризма по сравнению с другими странами.

Ревальвация, повышая курс валюты данной страны по отношению к валютам других стран, вызывает повышение цен экспортируемых товаров в иностранной валюте и тем самым снижает конкурентоспособность страны на мировом рынке, сдерживает экспорт ее товаров. Понижая выраженные в национальной валюте цены импортных товаров, ревальвация приводит к повышению спроса на них и увеличению импорта. Складывающиеся курсовые соотношения между ревальвированной валютой данной страны и валютами других стран делают для иностранных собственников невыгодным вложения капитала в этой стране, так как при обмене валют они получат меньшую сумму в местной валюте. И, наоборот, для страны, ревальвировавшей свою валюту, более выгоден экспорт капитала, поскольку возникает возможность более дешевой покупки иностранной валюты.

В области международного туризма ревальвация приводит к сокращению доходов от притока иностранных туристов, так как поездки в данную страну обходятся для них дороже, и, наоборот, стимулирует поездки за рубеж отечественных туристов, для которых иностранная валюта становится дешевле.

Одним из способов регулирования денежного обращения являются денежные реформы . Формами денежных реформ могут быть:

1. Нуллификация - объявление об аннулировании сильно обесцененной денежной единицы и введение новой валюты. Проводится такая мера при резком падении покупательской способности денег вследствие инфляции. В СССР нуллификация использовалась при завершении денежной реформы 1922-24 г.г., когда были выпущены казначейские билеты, один рубль которых приравнивался к 50 млрд. руб. образца 1918-1919 г.г.;

2. Реставрация (револьвация) - восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы;

3. Девальвация - снижение золотого содержания денежной единицы, а после второй мировой войны - официального валютного курса к доллару США;

4. Деноминация - метод зачеркивания нулей, то есть укрупнения масштаба цен. В России две деноминации были проведены в начале 20-х годов. Согласно Декрету от 3 ноября 1921 г. 1 рубль образца 1922 г. приравнивался к 10000 руб. старых денежных знаков. Декретом от 24 октября 1922 г. 1 рубль нового образца приравнивался к 100 руб. образца 1922 г. или к 1000000 руб. в денежных знаках более ранних выпусков. В 1961 г. в нашей стране была проведена деноминация, когда новый рубль, выпущенный в обращение 1 января 1961 г. приравнивался к 10 прежних рублей. В 1998 г. в России проведена очередная деноминация, в результате которой появились денежные знаки без привычных нам трех нулей.

По методам проведения все денежные реформы делятся на три типа:

1. Обмен бумажных денег по дефляционному курсу на новые деньги с целью резкого уменьшения массы бумажных денег.

2. Временное (полное или частичное) замораживание банковских вкладов населения и предприятий.

3. Сочетание первого и второго методов денежных реформ.

В России проводилось множество как удачных, так и неудачных денежных реформ. Представим характеристику некоторых из них.

ДЕНЕЖНАЯ РЕФОРМА 1535-38 г.г.

Становление общерусской денежной системы и денежного обращения стало возможным после присоединения в 15-16 в.в. к Москве других русских княжеств. Важную роль в формировании денежного обращения играла денежная реформа 1535-38 г.г., необходимость в проведении которой была обусловлена наводнением денежного обращения неполноценными монетами - поддельными и резаными. Суть реформы заключалась в изъятии из денежного обращения неполноценных денег, упорядочении весового содержания рубля и введении десятичной системы денежного счета.

В результате проведенной реформы 1 рубль стал приравниваться к 10 гривнам, 1 гривна к 10 новгородцам (копейкам). Денежная реформа осуществлялась постепенно и осторожно, некоторое время старые монеты обращались параллельно с новыми.

Итогом реформы явились преодоление кризисных явлений в денежной сфере и приостановка порчи монет, широко практиковавшиеся ранее. Новые монеты стандартного веса, высокой пробы серебра, единообразного оформления заняли господствующее положение в денежном обращении страны. Реформа юридически закрепила общерусскую денежную систему, хотя помимо рублей и новгородок в обращении все еще находился появившийся во время татаро-монгол алтын (1 рубль = 33 алтына + 1 новгородка).

В ходе реформы за Московским монетным двором закрепилась роль лидера в области чеканки монет.

ДОРЕВОЛЮЦИОННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ РЕФОРМЫ

В дореволюционной России были проведены две денежные реформы. Первая (1839-1843 гг.) . Она заключалась в девальвации ассигнационного рубля и установлении рублевого монометаллизма. Денежной единицей стал серебряный рубль с содержанием в 1 золотнике 2,1 доли чистого серебра. Ассигнации стали вспомогательными знаками с курсом 3р. 50 коп. за 1 рубль серебра. В 1841 г. были выпущены новые денежные знаки - кредитные билеты - 50 рублевого достоинства, размениваемые на серебро.

Анализ итогов реформы позволяет сделать вывод о том, что ее проведение в условиях разложения крепостничества, при дефиците госбюджета и отсутствии мер по оздоровлению финансовой системы не могло упорядочить денежное обращение в России. Уже в 50-е г.г. система денежного обращения оказалась полностью дестабилизированной.

Другая реформа (1895-1897 г.г.) названа по имени тогдашнего министра финансов России реформой Витте. Она ввела золотой монометаллизм. В стране к этому времени был накоплен солидный золотой запас. Это была фактически девальвация денежной единицы на 1/3. В 1897 году начали размен кредитных билетов на золото. Золотой рубль содержал 0,77 г. чистого золота. Почти все кредитные билеты должны были быть покрыты золотом (600 млн.руб. - на 50% и еще 600млн. руб. на 100%). Это несколько ограничивало эмиссионное право Госбанка. Реформа Витте имела весьма прогрессивное значение: с переходом к золотому стандарту в России была создана довольно устойчивая денежная система, способствовавшая развитию промышленности и торговли.

ДЕНЕЖНАЯ РЕФОРМА 1922-24 г.г.

В годы гражданской войны и военной интервенции происходила огромная эмиссия денежных знаков. Инфляция, неустойчивость денежной системы препятствовали восстановлению хозяйства и осуществлению новой экономической политики (НЭП). Поэтому денежная реформа была необходима. Экономические предпосылки к ней постепенно созревали: вводилась система налогов, росли доходы государства от железных дорог, эксплуатации леса, расширялись государственные займы, создавалась система сберегательных касс, развивалось государственное страхование, укреплялись местные бюджеты, предприятия переходили на хозрасчет, прекращалось бюджетное финансирование. В ходе подготовительной работы по проведению денежной реформы Госбанк начал скупать драгоценные металлы и устойчивую иностранную валюту с целью создания их резерва.

Началом реформы послужил выпуск в обращение в октябре 1922 г. новых денежных знаков - червонцев. Госбанк мог их выпускать с таким расчетом, чтобы в порядке краткосрочного кредитования промышленности и торговли они на 25% были обеспечены золотым запасом. В остальной части обеспечения червонца выступали легкореализуемые векселя. Червонец приравнивался к дореволюционной 10-рублевой монете, то есть был равен 7,7 г. чистого золота. Червонец являлся практически конвертируемой валютой: он котировался в иностранной валюте и золоте на внутренних и международных биржах, свободно ввозился и вывозился за границу. Но наряду с ними в обращении продолжали оставаться прежние обесценившиеся денежные знаки. Итак, возникла система параллельного обращения двух валют. Разумеется такое положение не могло просуществовать долго, поскольку мешало нормальному хозяйственному обороту. В 1924 г. реформа была завершена, в феврале прекратилось печатание и выпуск прежних так называемых совзнаков. Вместо них стали выпускаться новые знаки - государственные казначейские билеты, а также серебряные и медные монеты. Один червонец равнялся десяти новым рублям, то есть между казначейским рублем и банковским червонцем было установлено твердое соотношение. Денежная реформа 1922-24 г.г. имела важные положительные результаты: восстановление единой денежной системы страны; падение цен на ряд товаров и др.

ДЕНЕЖНАЯ РЕФОРМА 1947 г.

За годы второй мировой войны резко возросла эмиссия денег, используемых на покрытие военных расходов, произошло перераспределение денежных доходов между городом и деревней, резко возросли розничные цены, вновь были введены карточки и коммерческая торговля. Последствия войны в денежном обращении были ликвидированы в ходе денежной реформы 1947 г. Денежная реформа заключалась в обмене находившихся в обращении денег на вновь выпущенные денежные знаки и переоценке денежных накоплений в форме займов и вкладов в сберегательные кассы. Наличные деньги обменивались в соотношении 10:1 , а вклады в сберкассах на сумму 3 тыс. руб. не подлежали переоценке. Суммы вкладов от 3 до 10 т. р. переоценивались в соотношении 3:2, а свыше 10 тыс.р. - 2:1. Денежные средства кооперативных предприятий на счетах в банках подлежали обмену исходя из соотношения 5:4, а денежные средства государственных предприятий и организаций сохранились без изменений. Важная особенность реформы заключалась в том, что зарплата, пенсии, стипендии продолжали выплачиваться новыми деньгами в прежних размерах, что означало повышение реальных доходов трудящихся. Реформа 1947 г. не означала коренной перестройки денежной системы: были сохранены билеты Госбанка, казначейские билеты и разменная монета, существовавшие до реформы. Отличие состояло лишь в том, что билеты Госбанка стали выпускаться в рублях, а не в червонцах. Не изменился и механизм эмиссионного регулирования.

Девальвация – это снижение курса национальной валюты по отношению к другим мировым валютам. Ревальвация, напротив, означает укрепление валюты по отношению к другим.

Девальвация и ревальвация валюты - это естественные процессы, которые постоянно происходят на мировом рынке. Все это методы стабилизации экономики, которые часто используются Центробанком. Наиболее простой способ изменить курс - это продать валютные резервы или увеличить их.

Что такое девальвация рубля простыми словами

Процесс девальвации характеризуется длительным ослаблением национальной валюты по отношению к другим мировым валютам. Он начинается не самостоятельно, а является следствием действий Центробанка. Специалисты при помощи девальвации решают многие экономические проблемы страны.

Существует несколько видов девальвации:

1. естественная, которая возникает в результате экономических проблем внутри государства и требующая незамедлительных действий от ЦБ;
2. искусственная, которая используется специалистами ЦБ для стимулирования экспорта;
3. скрытая, которая проходит бесконтрольно;
4. открытая, признающаяся действующей властью.

Причины девальвации

Девальвация национальной денежной единицы происходит в результате следующих причин:

1. неправильные действия страны на мировом финансовом рынке;
2. давление других стран;
3. цены на нефть;
4. уменьшение ВВП;
5. уменьшение покупательской способности в связи с высокой закредитованностью населения;
6. нестабильность экономики.

Последний раз девальвация в России происходила в 2014 году, когда за 1 доллар некоторые банки давали до 90 рублей. Но ревальвацией процесс укрепления рубля сложно назвать, так как это была корректировка курса. Многие эксперты считают, что ослабление валюты продолжается, а Центробанк искусственным образом держит курс в пределах заданного валютного коридора.

Последствия

Девальвация национальной валюты приводит к положительным и отрицательным последствиям. Негативные эффекты заключаются в снижении покупательской способности и обесцениванию денег, повышении уровня инфляции, росте цен и снижении количества импортных товаров на рынке.

Положительные моменты девальвации – это:

• стимулирование экспорта, в результате чего в страну приходит естественным образом большое количество «твердой» валюты;
• снижение расходов государственного бюджета по долговым обязательствам в рублевом эквиваленте;
• уход с рынка слабых компаний, которые не могут работать в условиях кризиса и реальной конкуренции.

То есть, снижение курса национальной валюты способствует оздоровлению экономики, поэтому Центробанк периодически прибегает к этой мере.

В краткосрочной перспективе процесс наносит вред экономике, но в долгосрочной позволяет решить многие вопросы и значительно пополнить бюджет страны, так как основная его часть состоит из зарубежной валюты. Чем слабее рубль, тем больше денег остается в казне после конвертации.

Какие факторы влияют на российскую экономику

Больше всего на экономику влияют:

• цены на сырье, так как экономика России остается зависима от ресурсов;
• действующие санкции;
• дополнительные расходы после присоединения Крыма и активной внешней политики в Сирии, ДНР и ЛНР.

По причине действующих санкций многие компании прекратили работать с Россией. Поэтому поток иностранной валюты в страну сократился. Чтобы восполнить этот дефицит требуется время.

Таким образом, Центробанк прибегает к снижению курса рубля для снижения цен на российские товары на мировом рынке. То есть, для производителей девальвация валюты означает возможность больше продавать за валюту, поэтому сотрудничество с внутренними покупателями отходит на второй план.

В чем разница между инфляцией и девальвацией

У инфляции и девальвации разница принципиальная, несмотря на то что эти процессы имеют одинаковое влияние на национальную валюту. Девальвация национальной валюты заключается в стремительном ее обесценивании по отношению к ведущим мировым валютам. Этот процесс отличается своей длительностью. Проводится политика ослабления рубля исключительно Центробанком. Исключение – случаи, когда валюта не контролируется государством, а ее курс напрямую зависит от внешних и внутренних экономических факторов.

Инфляция считается более сложным понятием, которое тоже негативно влияет на ценность денег. Простыми словами это процесс роста цен и обесценивания денег в результате различных финансовых факторов, в том числе увеличения денежной массы, находящейся в обороте. Чтобы лучше разобраться в вопросе, необходимо понимать причину возникновения каждого процесса.

Почему происходит инфляция

Инфляция – естественный процесс, который снижает ценность сбережений. Из-за нее происходит постепенный рост цен. Мировые экономические процессы не влияют на уровень этого показателя в стране.

Вот основные причины ее возникновения:

1. сокращение ВВП при сохранении объемов денежной массы;
2. эмиссия ценных бумаг, которая увеличивает расходы государства;
3. повышенный уровень закредитованности физических и юридических лиц;
4. монополизм в отдельных областях экономики.

Основными индикаторами инфляции считаются уровень потребительских цен, индекс цен производителей, дефлятор, индекс Пааше и паритет покупательской способности. То есть, необходимо уделять внимание определенным нюансам для контроля уровня инфляции.

В развитых странах нормальным считается уровень инфляции, не превышающий 3-4%.

Наиболее эффективным инструментом контроля считается изменение ставки рефинансирования. Решение о ее изменении принимает Центробанк. То есть, инфляция – это неконтролируемый процесс, который может быть остановлен с помощью некоторых экономических факторов. Однако сложно предсказать, как именно поведет себя рынок в конкретно взятой ситуации.

Когда применяют девальвацию

Чаще всего она происходит по решению ЦБ страны, который решает снизить реальную стоимость валюты для:

• преодоления кризиса и избежание дефолта;
• стимулирования экспорта;
• оздоровления экономики;
• решения других экономических проблем.

Стоит понимать, что процесс провоцирует рост цен внутри страны и уход с рынка некоторых зарубежных товаров. Ценность денег снижается, в результате чего в краткосрочной перспективе жители и компании сталкиваются с дефицитом ликвидности и наличных средств.

Девальвация – это реформа, которая не может происходить без контроля Центробанка. Это основное отличие от инфляции, которая существует независимо от желания экспертов.

Деноминация и девальвация

Сегодня деноминация и девальвация активно используются центральными банками стран для регулирования курса национальной валюты. Это позволяет стимулировать экспорт и решать ряд финансовых вопросов.

Деноминация является попыткой укрепить национальную валюту за счет уменьшения достоинства денежных единиц. В России этот процесс происходил в 1998 году, когда старые купюры были заменены на существующие (убрали 3 нуля).

Результатом процесса деноминации обычно является следующее:

• рост цен на внутреннем рынке;
• снижение ценности сбережений населения;
• стимулирование экспорта;
• значительное понижение уровня привлекательности страны для импорта.

Происходит снижение уровня выпуска продукции внутри страны. Обычно требуется несколько лет для восстановления экономики.

Добавочная цель деноминации заключается в выявлении незаконных доходов у населения и организаций. Несмотря на возможное снижение курса на бирже изначально, итоговая цель – это его укрепление. Девальвация же преследует цель – стимулирование экспорта.